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Financeiramente falando, o fluxo de dinheiro no caixa de uma empresa, é denominado fluxo de caixa, ou seja, tudo aquilo que foi recebido e gasto num determinado período de tempo.

O fluxo de caixa pode estar diretamente ligado a um projeto específico como uma feira que a empresa participará, mas normalmente é utilizado para o controle de entradas e saídas gerais da empresa

Quando bem feito, o fluxo de caixa dá informações importantíssimas para o departamento financeiro avaliar como está saúde financeira da empresa para poder tomar decisões quanto ao seu futuro através do seu orçamento.

Mas, quando o fluxo de caixa é mal feito, irá gerar consequências gravíssimas para a empresa como é o caso do vencimento de obrigações à pagar num momento que em que o caixa está desfalcado.

Não é algo fora do comum acontecer isso com as empresas nos dias de hoje, que acaba sendo forçada a angariar empréstimos para não ficar em débitos com os fornecedores se prejudicando em futuras negociações.

Por esse e outros motivos é que a ferramenta de fluxo de caixas se torna essencial para o controle financeiro de uma empresa.

Dentre as mais variadas ferramentas que o software de gestão erp online B15 possui, o seu fluxo de caixa é uma das mais importantes.

Continue lendo para não correr o risco de ser uma dessas empresas que correm o tempo todo atrás de empréstimos.

 

  1. Porque usar o fluxo de caixa na sua empresa
  2. Qual a função do fluxo de caixa
  3. Tipos de Fluxo de Caixa
Porque usar o fluxo de caixa na sua empresa

Porque usar o fluxo de caixa na sua empresa

Porque usar o fluxo de caixa na sua empresa

Há diversas vantagens em implantar um fluxo de caixa na sua empresa. Com ele é possível:

  • Analisar se os recebíveis serão suficientes para cobrir os gastos realizados;
  • Antever decisões em relação a falta de dinheiro;
  • Prever se o financeiro está trabalhando com folga ou aperto;
  • Ter condição de avaliar se será necessário aumentar ou diminuir o preço de vendas;
  • Identificar a possibilidade de fazer promoções de vendas ou ofertas relâmpago;
  • Verificar se os recursos próprios serão suficientes ou se há necessidade de buscar por empréstimos;
  • Antecipar, planejar e controlar fluxo de entrada e saída de dinheiro;

Essas são algumas das vantagens de se utilizar uma ferramenta como o fluxo de caixa.

No sistema de gestão erp online B15 você poderá usufruir de todas as vantagens de ter uma ferramenta de fluxo de caixa, tudo em só lugar, e o melhor totalmente 100% pela internet. Acesse aqui.

Qual a função do fluxo de caixa

Qual a função do fluxo de caixa

Qual a função do fluxo de caixa

Uma das maiores funções da ferramenta de fluxo de caixa é de garantir a visibilidade da entrada e saída do dinheiro da empresa em um determinado período de tempo.

Utilizando o fluxo de caixa do sistema de gestão erp online B15, é possível visualizar o fluxo de caixa diário, mensal e anual.

A apresentação dos dados é feita através de gráfico de colunas ou em formato grade mostrando os dados analíticos.

Para o fluxo de caixa ser eficiente, é preciso lançar todas as despesas e receitas, mesmo as de menor valor, para tornar os dados os mais confiáveis.

Tipos de Fluxo de Caixa

Tipos de Fluxo de Caixa

Tipos de Fluxo de Caixa

Fluxo de caixa direto

É o modelo mais utilizado, pois nele é considerado o bruto das operações financeiras, descartando qualquer desconto.

A organização das entradas e saídas são realizadas por categoria que são ligadas as ações de gestão.

Nele é fornecido informações diárias, necessitando de mais tempo e esforço dos colaboradores.

Fluxo de caixa indireto

A diferença deste em relação ao anterior, é que nesse modelo é utilizado o balanço patrimonial para considerar a variação de ativos em um período.

No final das contas, chega-se ao montante registrado no Demonstrativo do Resultado do Exercício (DRE).

Saiba que esse documento é utilizado por contadores para descobrir se a empresa teve lucro ou prejuízo também.

Fluxo de caixa projetado

Em resumo, o fluxo de caixa projetado não utiliza os valores que já foram acrescentados ou removidos do orçamento. Na verdade, ele tem o objetivo de prever receitas e gastos.

Desse modo, é possível preparar o orçamento para pagar as despes​​​​as e garantir o respeito aos prazos.

Acompanhe o fluxo de caixa projetado constantemente e nunca seja pego de surpresa em sua rotina.

Fluxo de caixa operacional

Esse modelo levanta os gastos e as receitas operacionais do fluxo de caixa, ou seja, de forma geral todas as movimentações financeiras que uma empresa necessita, incluindo operações como a folha salarial e a movimentação do estoque

Não é contabilizado os investimentos e também os pagamentos de taxas e impostos.

É comum na fase inicial de crescimento, uma empresa utilizar o fluxo de caixa operacional, devido a não ter informações suficientes.

Fluxo de caixa livre

Utilizada para medir a capacidade de gerar capital, essa ferramenta indica o saldo a curto, médio e a longo prazo.

Recomendamos trabalhar em duas etapas: a primeira entre 60 a 90 dias e depois utilizando um prazo mais estendido entre 2 a 5 anos.

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